通過(guò) CFA 三個(gè)級(jí)別考試后，要獲得 CFA 證書，還需滿足以下條件并完成相應(yīng)流程：

一.持證核心條件

1.工作經(jīng)驗(yàn)要求

時(shí)長(zhǎng)：36個(gè)月內(nèi)積累至少4,000小時(shí)與投資決策相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)（全職、兼職、實(shí)習(xí)均可）。

內(nèi)容：需直接參與投資決策或提供支持（如投資分析、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理等）。

靈活性：經(jīng)驗(yàn)可在考前、考中或考后積累，但需詳細(xì)描述職責(zé)以證明相關(guān)性。

2.推薦人要求

需要提供兩位或三位推薦人。推薦人可以是直系領(lǐng)導(dǎo)、同事、客戶、能證明工作中參與決策環(huán)節(jié)的大學(xué)教授等，不一定需要是 CFA 持證人，但申請(qǐng)人不能做自己的推薦人。若只有兩位推薦人，其中一位須為地方性 CFA 協(xié)會(huì)的會(huì)員。推薦人會(huì)被要求評(píng)論申請(qǐng)人的工作經(jīng)歷及專業(yè)品質(zhì)，描述申請(qǐng)者如何參與到?jīng)Q策過(guò)程中，以及是否支持申請(qǐng)者成為持證人?。

二.申請(qǐng)流程詳解

在線提交申請(qǐng)

登錄 CFA 協(xié)會(huì)賬號(hào)，點(diǎn)擊 “my account”，選擇 “membership”，申請(qǐng)類型選擇 “apply for regular membership”。申請(qǐng)流程包括核實(shí)個(gè)人信息、填寫工作經(jīng)驗(yàn)（以英文書寫，不超過(guò) 2000 個(gè)單詞）、提供推薦人信息、證明所提供的信息無(wú)誤，然后提交申請(qǐng)。申請(qǐng)通過(guò)后，申請(qǐng)人還需激活持證人身份，并支付持證人年費(fèi)，之后會(huì)正式成為持證人。涉及加入 CFA 持證人地方協(xié)會(huì)的申請(qǐng)會(huì)由相關(guān)地方協(xié)會(huì)進(jìn)行審核。

三.時(shí)間線與審核

審核周期：協(xié)會(huì)將在提交后10個(gè)工作日內(nèi)審核，涉及地方協(xié)會(huì)的流程可能延長(zhǎng)至30天。

證書寄送：審核通過(guò)后6-8周，紙質(zhì)證書將通過(guò)郵寄送達(dá)。

四.常見疑問(wèn)解答

1.工作經(jīng)驗(yàn)不足怎么辦？

可先積累符合條件的工作經(jīng)驗(yàn)，再提交申請(qǐng)。協(xié)會(huì)允許考后逐步補(bǔ)充經(jīng)驗(yàn)。

2.推薦人找不到CFA持證人？

可聯(lián)系高校導(dǎo)師、公司高管或行業(yè)人士，若推薦人非持證人，需提供三位推薦人信息。

3.證書有效期與維持

持證后需每年簽署職業(yè)道德承諾書，并按時(shí)繳納年費(fèi)以維持資格。

五.總結(jié)：持證關(guān)鍵路徑

考試通過(guò)?→?積累4000小時(shí)工作經(jīng)驗(yàn)?→?聯(lián)系推薦人?→?官網(wǎng)提交申請(qǐng)?→?支付年費(fèi)?→?接收證書。

整個(gè)過(guò)程需6個(gè)月至1年，建議盡早規(guī)劃工作經(jīng)驗(yàn)與推薦人，避免延誤職業(yè)認(rèn)證。

此外，申請(qǐng)人還需承諾遵守 CFA 協(xié)會(huì)的道德與行為準(zhǔn)則，包括堅(jiān)持正直、勝任、勤奮、令人尊重的做事原則，將投資行業(yè)的誠(chéng)信和客戶的利益置于個(gè)人利益至上等。