CFA知識分享：Risk willingness是什么？

Risk willingness是什么？在備考CFA考試中也要學習這個知識點？你是不是準備好了？是不是有一定的基礎呢？如果沒有掌握的話，跟著小編一起看看這個知識點！

Which of the following factors is least likely to affect an individual’s ability to take risk?

A. Personality type

B.Expected income

C.Time horizon

【答案】A

【解析】Personality type 反應的是Risk willingness

Risk tolerance的影響因素主要有兩個分別是Risk ability和Risk willingness

1Risk ability

Risk ability取決于客戶的financial situation,如資產和負載情況、有無保險、投資期限、工作狀況等

2Risk willingness

Risk willingness主要基于客戶的態(tài)度attitude 和信念beliefs，可通過問卷調查、面談，了解客戶投資持有資產情況及客戶行為等進行判斷。

Ability高 +willingness高=risk tolerance高

Ability低 +willingness低=risk tolerance低

Ability低 +willingness高，告訴客戶不可行，制定切實的收益類計劃

Ability高 +willingness低，以below為主，educate客戶

總結：兩者不一致，從低。

通過CFA課程的學習，學員對金融知識有了更深入的了解，備考CFA考試更有信心。備考路上我們一路同行，備考路上的艱辛，我們一起走過，分享你的備考經驗與難題，一起解決，有問題可以咨詢老師。