基金從業(yè)考試：基金銷售適用性的指導原則！

基金從業(yè)考試：基金銷售適用性的指導原則！對證券投資基金銷售適用性進行規(guī)范，是為了規(guī)范基金銷售機構的銷售行為，確?；鸷拖嚓P產(chǎn)品銷售的適用性，提示投資風險，促進證券投資基金市場健康發(fā)展。

基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則：

①投資人利益優(yōu)先原則。

當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。

②全面性原則。

基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)，對基金管理人（或產(chǎn)品發(fā)起人，下同）、基金產(chǎn)品（或基金相關產(chǎn)品，下同）和基金投資人都要了解并做出評價。

③客觀性原則。

基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調查和評價，應當盡力做到客觀，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

④及時性原則。

基金產(chǎn)品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據(jù)實際情況及時更新。