在CFA考試全部三個級別中,職業(yè)道德是重要的科目,貫穿整個CFA考試,并且占有很大的比重,其中的七大準則考生們也一定要掌握,那么這七大準則都是什么呢?
CFA職業(yè)道德在2022年CFA一二三級考試中所占的比例如下:
CFA一級考試職業(yè)倫理道德占比:15%-20%
CFA二級考試職業(yè)倫理道德占比:10%-15%
CFA三級考試職業(yè)倫理道德占比:10%-15%
CFA職業(yè)道德七大準則:
1.專業(yè)性:要注意與本職工作相關(guān)的法律法規(guī);貴重禮物、好處費等不得收;不良業(yè)績不得隱瞞;不得剽竊他人材料;不得歪曲服務(wù)范圍,教育背景和資本以及歷史業(yè)績。
2.尊重資本市場的誠信:在市場操縱里不得散播虛假消息、非法操縱價量信息。
3.對客戶的信任:要識別真正的客戶、要一視同仁、在客戶的非正當要求中要提醒,嚴重時可以終止投顧關(guān)系;另外收益率是無法*的、而客戶的任何信息也是不得泄露的。
4.對于雇主的義務(wù):在忠誠方面要把握法律和整個市場>客戶利益>雇主利益>個人利益。
5.投資分析、建議和行為:注重與客戶的溝通,*誠信、透明和充分披露原則、還要注重記錄的保存。
6.利益沖突:在交易的優(yōu)先順序中要注意的是客戶>雇主>自己,而且推薦費的披露,時間要在與客戶簽訂協(xié)議之前,披露也要全面,包括形式與內(nèi)容。
7.CFA會員或候選人的責任:明確責任,考試不得作弊、不得泄露考試信息在適用CFA稱號時不得錯誤和夸大CFA持證資格、不得突出CFA稱號等。
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