在CFA考試中的知識點中道德科目的知識不是專業(yè)知識，但是考生也要掌握，畢竟一二三級考試中也是要報考的，那2022年道德知識中的對客戶的責(zé)任（Duties to Clients）如何掌握呢？跟著融小躍一起看看吧！
a.忠誠，審慎，盡心盡職（Loyalty，Prudence，and Care）：成員和考生對客戶負有忠誠義務(wù)，必須盡心盡職，審慎判斷。成員和考生必須以他們客戶的利益為重，把客戶的利益置于雇主和他們自身的利益之上。在處理和客戶的關(guān)系上，成員和考生必須在確定相關(guān)受托責(zé)任基礎(chǔ)上，履行對該等人士負有的義務(wù)，維護信托人的利益。
b.公平對待（Fair Dealing）。成員和考生在提供投資分析、提出投資建議、采取投資行動和從事其他專業(yè)活動的時候，必須公平、客觀地對待所有客戶。
c.合適性（Suitability）：
1）當成員和考生與客戶間存在提供投資建議的關(guān)系的時候，必須：
a）在作出任何投資建議或者采取任何投資行動之前，應(yīng)對客戶或者潛在客戶的投資經(jīng)驗、風(fēng)險和回報目標以及財務(wù)限制做出合理的了解，并定期重新評估和更新信息。
b）在作出一項投資建議或者采取一項投資行動之前，應(yīng)該確定，這項投資是否適合顧客的財務(wù)狀況，是否符合該客戶指定的書面目標、委托書以及限制條件。
c）根據(jù)客戶整個投資組合之特征來判斷投資的適合性。
2）當成員和考生負責(zé)根據(jù)一個特定的委托書、投資策略和投資風(fēng)格來管理一個投資組合的時候，所提出的投資建議和采取的投資行動都必須符合這一投資組合明確要求的目標和限制條件。
a）陳述投資表現(xiàn)（Performance Presentation）：在陳述投資表現(xiàn)的信息的時候，成員和考生必須采取足夠的努力確保這些信息是公正、*和完備的。
b）保密（Preservation of Confidentiality）：成員和考生必須對現(xiàn)在的客戶、過去的客戶和潛在的客戶的信息加以保密，除非：
3）該信息涉及有關(guān)客戶或潛在客戶從事的非法活動
4）按照法律需要進行披露
5）客戶或者潛在客戶同意披露該信息
CFA知識學(xué)習(xí)是長期的事情，但是堅持CFA考試是每一位學(xué)員應(yīng)該做到的。通過CFA考試掌握更多的金融知識，讓自己變成富有的人。更多CFA備考知識、資料領(lǐng)取及學(xué)習(xí)答疑的事情，學(xué)員可以在線咨詢老師。
